馃挵 Gu铆a para invertir. Como analizar una acci贸n. Parte 2.

Como saber si comprar o vender una acci贸n. Definiciones claves. Gu铆a gratuita para analizar tu primera acci贸n. An谩lisis de NVIDIA

馃挵 Gu铆a para invertir. Como analizar una acci贸n. Parte 2.

Esta es la parte dos de nuestra 馃挵 Gu铆a para invertir. Lee la primera parte:

馃挵 Gu铆a para invertir. Todo lo que tienes que saber. Parte 1
La diferencia entre invertir y hacer trading, c贸mo construir un portafolio, ejemplos de portafolios, secretos para obtener mejores retornos, tips para invertir.

Como analizar una acci贸n

Cuando est谩s comenzando a invertir, la pregunta m谩s com煤n es: 鈥溌縀n qu茅 invierto?鈥. Mi respuesta siempre es:

鈥淒epende de tu tolerancia de riesgo y de tus objetivos, pero lo mejor es invertir en fondos indexados que siga al mercado y diversifiquen tu portafolio鈥.

Es la estrategia que ha demostrado ser la ganadora en el largo plazo. Si no sabes que significa, lee la Parte 1 de esta serie.

Sin embargo, si est谩s dispuesto a tomar m谩s riesgo, puedes invertir en acciones individuales. De esta manera puedes generar retorno escogiendo compa帽铆as espec铆ficas que tengan un potencial de crecimiento o que paguen dividendos. Es una estrategia m谩s riesgosa, ya que aunque puedas generar mayores retornos, tambi茅n puedes generar mayores p茅rdidas. Por lo tanto, es importante saber como analizar y escoger las acciones para mantener un portafolio diversificado.

En esta, gu铆a te explicamos:

Como analizar una acci贸n

  1. Definiciones importantes que debes entender
  2. Gu铆a para analizar una acci贸n
  3. Ejemplo de un an谩lisis con Nvidia

1. C贸mo analizar una acci贸n

Al invertir, debes analizar si el valor de una empresa est谩 reflejada en el precio de la acci贸n. Este an谩lisis te va a ayudar a decidir si comprar, aguantar o vender una acci贸n. Pero, 驴C贸mo sabes si comprar o vender una acci贸n?

Antes de cualquier an谩lisis...

Antes de analizar si comprar o vender una acci贸n, toma el consejo de Warren Buffett:

Aseg煤rate de que puedas explicar el modelo de negocio de la compa帽铆a.

Es decir, aseg煤rate poder contarle a un ni帽o de 10 a帽os como la empresa genera dinero. Buffet dice que no inviertas en algo que no entiendas o conozcas. Es importante que creas en el liderazgo de la compa帽铆a y las tendencias de la industria en general.

Una vez ya sepas que hace la empresa, puedes entrar a un an谩lisis m谩s profundo.

馃 Tipos de an谩lisis

Existen varias maneras de analizar una acci贸n, pero las dos m谩s comunes son:

  • An谩lisis fundamental
  • An谩lisis t茅cnico

馃敟 An谩lisis fundamental:

Consiste en analizar una compa帽铆a y una acci贸n bas谩ndote en factores que se consideran fundamentales para la empresa para entender si hay una oportunidad de compra o venta. En este an谩lisis se determina si el precio actual de la acci贸n de una empresa refleja o no el precio que podr铆a tener en un futuro.

Factores a tomar en cuenta:

Los factores que se analizan son:

  • Macroecon贸micos: c贸mo se est谩 comportando la econom铆a en ese momento. Por ejemplo, si hay inflaci贸n, inestabilidad econ贸mica, etc.
  • Eventos fundamentales: data reflejada en los reportes trimestrales y en los estados de cuenta. Utiliza datos de la empresa como balances, ventas, ganancias, potencial de crecimiento, etc.

El an谩lisis fundamental utiliza ciertos valores como por ejemplo:

  • Ingresos: rentabilidad de la empresa.
  • Ingresos netos: rentabilidad de la empresa, menos costos, impuestos, depreciaci贸n.

La relaci贸n precio beneficio o price to earnings, es el precio actual de una acci贸n dividido entre la ganancia que la compa帽铆a genera por acci贸n. Se utiliza para valorar una acci贸n y determinar su potencial de crecimiento. Mientras m谩s alto sea el P/E, m谩s cara puede ser la acci贸n en comparaci贸n con sus ingresos.

  • Las compa帽铆as con P/Es mayores al promedio se consideran con potencial de crecimiento, y las compa帽铆as con P/Es menores al promedio se consideran inversiones de valor.

Beneficio por acci贸n o EPS, earnings per share, es el rendimiento que obtiene cada acci贸n emitida por una compa帽铆a. Se calcula dividiendo la ganancia neta de una empresa entre el n煤mero de acciones emitidas.

  • Los analistas generalmente prefieren un BPA alto y les gusta ver un crecimiento a帽o tras a帽o. Puedes comparar el BPA de una compa帽铆a con el de otras compa帽铆as en la misma industria.
  • Rendimiento de los activos: o ROAS es la rentabilidad de una compa帽铆a entre el total de sus activos. Se calcula dividiendo los ingresos netos entre el total de los activos.

Horizonte de Tiempo:

Los an谩lisis fundamentales toman en cuenta factores m谩s a largo plazo y el potencial que tiene la compa帽铆a en el futuro.

Tipo de Reportes:

Normalmente, utiliza los reportes financieros o reportes trimestrales de la empresa.

馃搳 An谩lisis T茅cnico:

Consiste en analizar el precio de una acci贸n basado en los movimientos del precio en el mercado de valores en el corto plazo. Utiliza esta data para determinar si el precio va a subir o bajar.

En el an谩lisis t茅cnico, los analistas asumen que el precio actual de una acci贸n ya refleja y toma en cuenta factores a nivel macroecon贸micos y espec铆ficos de la compa帽铆a. Esto es conocido como la teor铆a de la eficiencia de mercado.

Utiliza ciertos valores como por ejemplo:

  • Capitalizaci贸n de mercado: o capitalizaci贸n burs谩til, mide el valor de una empresa multiplicando el precio por acci贸n en un momento dado por el n煤mero de acciones en circulaci贸n. Ayuda a los inversionistas a comparar el tama帽o de distintas compa帽铆as.
  • Volumen: El volumen indica la cantidad de activos que se han comprado o vendido en un per铆odo de tiempo determinado. Mide el inter茅s que hay en una acci贸n en particular. Cuando el nivel de volumen es alto, los activos tienen muchas transacciones en el mercado, mientras que si el volumen es bajo, no hay muchas transacciones.

Horizonte de Tiempo:

Esta estrategia es utilizada por los traders que compran y venden acciones en periodos de tiempo m谩s cortos o personas conocidas como traders.

Tipo de Reportes:

Normalmente, utilizan gr谩ficos que miden los movimientos de precio de una acci贸n.

Nuestra sugerencia es incorporar ambos tipos de an谩lisis en tu decisi贸n al invertir en una acci贸n.


2. Gu铆a para analizar una acci贸n

Creamos una gu铆a gratuita que puedes utilizar cuando est茅s analizando una acci贸n. Rellena con la informaci贸n relevante los campos en gris y una vez tengas todos los datos, puedes tomar tu decisi贸n sobre si es una buena inversi贸n o no.

Recuerda que una inversi贸n puede:

  • Darte buenos retornos al aumentar el precio de la acci贸n desde el momento de tu compra.
  • Darte ingresos pasivos en la forma de dividendos.

Sigue este link y completa el ejercicio.

Gu铆a de Ola para analizar una acci贸n

3. Ejemplo de un an谩lisis con NVIDIA

Teniendo esto en cuenta, vamos a analizar a la acci贸n del momento: NVIDIA. Vamos a utilizar la gu铆a que creamos para decidir si invertir en NVIDIA o no.

Centro de Download do NVIDIA Broadcast

Primero: Entiende qu茅 hace NVIDIA

Segundo: Entiende como genera dinero

Tercero: Entiende como se comporta la acci贸n

Cuarto: Revisa que dicen los analistas de mercado

Yahoo Finance:

Morningstar:

Finalmente, debes decidir si invertir o no

Este an谩lisis depende de si crees que tiene potencial de crecimiento o si crees que puede darte buenos dividendos. Esto va a depender de tu tolerancia de riesgo, de tu horizonte de inversi贸n y de la diversificaci贸n de tu portafolio. No hay una respuesta general a esta pregunta, ya que var铆a dependiendo de tu caso particular.


Conclusi贸n

Para analizar una acci贸n:

  • Puedes utilizar un an谩lisis t茅cnico, fundamental o ambos
  • Debes explicar que es la compa帽铆a y como genera dinero
  • Revisa el potencial de crecimiento de la compa帽铆a
  • Analiza las distintas m茅tricas de la acci贸n y del estado financiero