⚡ La mejor manera de entender el mercado
Los índices son sumamente útiles para generar buenos retornos y entender lo que está sucediendo en el mercado. Te lo explicamos.
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¿Quieres invertir, pero no sabes en qué y no tienes tiempo? ¿Sientes que invertir es muy difícil por qué no entiendes como funciona el mercado? ¿Te sientes abrumado con toda la información que hay disponible?
Te tengo la solución: los índices bursátiles. ¿Los qué? Te lo explicamos.
Si veo estos dos gráficos, sin leer noticias, entiendo que las compañías más grandes que cotizan en la bolsa de valores de EEUU estan creciendo, ya que el S&P 500 ha aumentado 15% en lo que va del año. Sonrió porque yo invertí en un fondo que sigue al S&P 500 (más información a continuación) y veo que generé 15% de rentabilidad en mi inversión este año sin hacer absolutamente nada.
También puedo ver que la volatilidad de mercado está disminuyendo ya que VIX ha bajado -37% en lo que va del año.
Este breve resumen del mercado lo puedo entender en cuestión de minutos gracias a los índices bursátiles.
En este newsletter, exclusiva para ✨Miembros Premium✨, explicamos todo lo que tienes que saber sobre los índices bursátiles. Definimos que son y como usarlos a tu favor para invertir de manera fácil y rentable.
Sobre esta edición:
- ¿Qué son los índices bursátiles?
- La manera más eficiente de invertir: fondos indexados
Los índices principales:
- ¿Qué es el S&P 500?
- ¿Qué es el NASDAQ?
- ¿Qué es el Dow Jones?
- ¿Qué es el VIX?
- ¿Qué es el FTSE 100?
- ¿Qué es el Nikkei Japón?
¿Qué son los índices bursátiles?
Los índices o índices bursátiles son indicadores de referencia del mercado de valores que reflejan el comportamiento de un grupo de empresas con algunas características en común.
Son como un termómetro que mide la temperatura del mercado y dan un resumen de lo que está sucediendo en la bolsa en un momento determinado.
Las acciones que componen un índice tienen características comunes como:
- pertenecen a una misma bolsa de valores
- pertenecen a una misma industria
- tienen una capitalización bursátil similar
Si escuchas en las noticias que el mercado ha subido o bajado, se están refiriendo al comportamiento de los índices bursátiles.
Si el índice sube, significa que en general las empresas que lo componen han tenido un buen desempeño y el mercado está en alza. Por lo contrario, si el índice ha bajado, las empresas han tenido un mal desempeño y el mercado está en baja.
Cada índice bursátil tiene un enfoque diferente. Por ejemplo, algunos pueden incluir solo empresas de gran capitalización (empresas grandes y establecidas), mientras que otros pueden incluir tanto empresas grandes como medianas.
Los principales índices son:
- Standard & Poor's 500: S&P 500
- Nasdaq Composite: IXIC
- Dow Jones Industrial Average: DJIA
Los índices bursátiles no representan el rendimiento de todas las acciones en el mercado, sino solo de las empresas que conforman en ese índice en particular.
Son una herramienta útil para los inversores, ya que:
- Permiten evaluar rápidamente el estado general del mercado.
- Tomar decisiones informadas sobre dónde invertir tu dinero.
Si quieres hacer una inversión en una empresa, debes hacer un análisis técnico y fundamental que explicamos aquí.
Isabel Penzini
La manera más eficiente de invertir: fondos indexados
Más del 90% de los asesores financieros no le ganan al mercado, según un reporte que analizo los últimos 15 años de comportamiento de los fondos. Es decir, fondos y analistas que trabajan todo el día comprando y vendiendo acciones no logran tener una rentabilidad por encima del S&P 500.
Por lo tanto, siempre recomendamos invertir para generar al menos el mismo rendimiento que el mercado. Pero es sumamente difícil comprar todas las acciones del mercado y mantener una distribución igual en tu portafolio como estos índices.
La manera más fácil de hacerlo es a través fondos que cotizan en la bolsa de valores, o ETFs.
Un tipo de ETF popular es un fondo indexado. Los fondos imitan el comportamiento de los índices más grandes. Si inviertes en un fondo indexado, estás invirtiendo en un fondo que imita al índice y no vas a tener que comprar individualmente las 500 compañías con la misma distribución. Es muy sencillo.
- El índice: S&P500 -> el ETF VOO
- El índice: Nasdaq Composite -> el ETF QQQ
- El índice: Dow Jones -> el ETF DJI
Por ejemplo: al invertir en VOO estás invirtiendo indirectamente en las 500 compañías más grandes que cotizan en la bolsa de valores
Estos no son recomendaciones de inversión, ya que va a depender de tus objetivos y de tus metas. Pero son una buena guía para comenzar.
Ojo: Antes de invertir en estos fondos, asegúrate ver que precio te están cobrando por invertir, también conocido como el expense ratio. Debe ser menor a 0.05%, si no busca otro fondo más barato.
Los Índices Principales
¿Qué es el S&P 500?
Es uno de los índices más seguidos y está compuesto por las 500 empresas más grandes que cotizan en la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) y el NASDAQ en Estados Unidos.
Es considerado un buen indicador del desempeño general del mercado estadounidense.
¿Qué es el Dow Jones Industrial Average (DJIA)?
También conocido como "el Dow", es uno de los índices bursátiles más antiguos y seguidos. Está compuesto por las 30 empresas de mayor capitalización bursátil de la bolsa de valores del NYSE y son seleccionados individualmente por editores del Wall Street Journal. Puede cambiar en cualquier momento.
¿Qué es el NASDAQ Composite?
Es un índice que incluye todas las empresas cotizadas en la bolsa de valores NASDAQ, que se enfoca principalmente en empresas de tecnología y de alto crecimiento.
¿Qué es el VIX?
El VIX (Volatility Index) es un índice utilizado para medir la volatilidad esperada en el mercado de valores de Estados Unidos en los próximos 30 días. También conocido como el "índice del miedo", se basa en las opciones del S&P 500 y refleja la percepción de los inversores sobre la incertidumbre y turbulencia en el mercado.
Cuando el VIX es bajo, se interpreta como baja volatilidad y mayor estabilidad, mientras que un VIX alto indica mayor volatilidad y riesgo.
Es una herramienta de referencia para evaluar el sentimiento del mercado y se utiliza en la toma de decisiones de inversión y cobertura contra la volatilidad.
¿Qué es el FTSE 100?
Es el índice bursátil del Reino Unido y representa las 100 empresas más grandes por capitalización de mercado que cotizan en la Bolsa de Valores de Londres.
¿Qué es el Nikkei 22?
Es el principal índice de la Bolsa de Valores de Tokio en Japón. Está compuesto por 225 empresas líderes de diferentes sectores de la economía japonesa.
Conclusión
Los índices o índices bursátiles son indicadores de referencia del mercado de valores que reflejan el comportamiento de un grupo de empresas con algunas características en común.
Son muy beneficiosos para:
- Entender qué está sucediendo en el mercado
- Invertir de manera fácil y producir los mismos retornos que el mercado
Los fondos indexados son ETFs, o fondos que cotizan en la bolsa, son sumamente útil para los inversionistas pasivos que garantizan buenos retornos. Los principales son: S&P 500, Nasdaq composite y Dow Jones.
👋🌊#siguelaola
**ADVERTENCIA: Esta publicación y evento reflejan las opiniones de los autores en la fecha de publicación y su objetivo es dar información relevante al lector. Su intención no es dar recomendaciones ni sugerencias de inversión. A su vez, los mismos no son reportes de investigación financiera y las opiniones de los autores pueden cambiar. El rendimiento histórico de los instrumentos financieros discutidos no es un indicador de un posible rendimiento en el futuro.
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